El regalo que sigue dando

La temporada de donaciones está a la vuelta de la esquina y, durante este tiempo, muchas personas con alto patrimonio neto buscan lograr un impacto significativo y al mismo tiempo maximizar los beneficios fiscales, especialmente cuando casi un tercio de las donaciones anuales se realizan en diciembre. Sin embargo, un informe de Edward Jones muestra que sólo el 23% de los adultos hablan sobre donaciones caritativas con sus asesores financieros, a pesar de que aquellos que lo hacen se sienten más exitosos (35% frente a 17%) y entusiasmados (34% frente a 15%) con sus donaciones. .

Entonces, ¿cómo pueden los asesores apoyar mejor a los clientes en sus esfuerzos por no ser como el Grinch en esta temporada de generosidad, y qué beneficios pueden obtener? Siga leyendo para conocer los beneficios de construir relaciones más sólidas con los clientes a través de una planificación benéfica proactiva y estrategias prácticas para esta temporada alta.

Compromiso del cliente: generación de confianza y alineación de valores

El ultimate del año calendario es un momento estratégico para optimizar los beneficios fiscales, ya que las contribuciones caritativas pueden reducir los ingresos imponibles, un beneficio inmediato y valioso para los clientes de alto patrimonio neto. También presenta una oportunidad perfecta de participación del cliente para los administradores de patrimonio.

Hablar sobre filantropía permite a los administradores patrimoniales hablar con los clientes sobre las cosas que más les importan: sus valores. También ayuda a informar otros aspectos de los planes generales de gestión patrimonial de los clientes y puede capturar de forma más completa el alcance whole de sus intereses e ideales.

Las investigaciones muestran que los clientes que reciben asesoramiento sobre planificación benéfica son más leales y más propensos a recomendar a su asesor en comparación con aquellos que no lo reciben.

Diferenciación: Wealth Supervisor como asesor holístico

Existe una gran competencia en el mercado de asesores precise, y entre la creciente consolidación empresarial y la proliferación de aplicaciones de asesoramiento autoguiado y herramientas digitales, destacar entre la multitud es un desafío. Los administradores patrimoniales pueden ir más allá de las estrategias tradicionales brindando servicios de asesoría filantrópica para posicionarse como socios holísticos que comprenden todo el espectro de las necesidades de los clientes.

Estas discusiones también permiten a los administradores de patrimonio ayudar a los clientes a maximizar el impacto de sus donaciones a través de vehículos sostenibles y bien estructurados, como fundaciones familiares o fondos asesorados por donantes. Este enfoque integral no sólo diferencia a los asesores sino que también profundiza la confianza de los clientes, demostrando que respaldan tanto la riqueza como el legado.

Planificación mejorada a largo plazo y apoyo al legado acquainted

Ayudar a los clientes a establecer y ejecutar objetivos filantrópicos fomenta la confianza a largo plazo y posiciona a los administradores patrimoniales como socios estratégicos en la construcción del legado duradero de una familia. Involucrarse con un cliente en sus objetivos filantrópicos (durante la temporada de donaciones o durante todo el año) a menudo crea una oportunidad única para conectarse con varias generaciones, en specific la Generación X y los millennials, quienes pueden heredar riqueza y asumir responsabilidades filantrópicas en el futuro.

Al apoyar a los miembros más jóvenes de la familia en la planificación benéfica y la educación financiera, los administradores patrimoniales brindan orientación sobre la gestión de herencias futuras, la estructuración de vehículos de donación y la toma de decisiones financieras acertadas. Este enfoque refuerza el legado de una familia y proporciona una manera estructurada para que las generaciones más jóvenes participen en la planificación financiera y la toma de decisiones caritativas. También posiciona al administrador patrimonial como un socio confiable para los años venideros.

Y estas generaciones más jóvenes (el 33% de los herederos en normal y el 42% de los herederos millennials) tienen más probabilidades de mantener su negocio con un asesor existente si han estado involucrados en la filantropía de su familia. Este no es un mal beneficio añadido en absoluto.

El regalo que sigue dando

Ayudar a los clientes a alcanzar sus objetivos filantrópicos en un mercado de asesores abarrotado no se trata solo de caridad: se trata de construir relaciones duraderas y asegurar la lealtad entre generaciones. Al interactuar proactivamente con los clientes en la planificación benéfica, los administradores de patrimonio se posicionan como socios confiables que comprenden los valores y los objetivos a largo plazo de sus clientes. Este enfoque holístico fortalece las relaciones con los clientes y abre puertas para un compromiso más profundo con las generaciones futuras.