(Bloomberg) — Autoritatea de reglementare a sectorului bancar și al asigurărilor din Canada a declarat că se așteaptă ca directorii și consiliile de administrație să fie răspunzătoare pentru cultura companiei lor și își întărește regulile cu privire la modul de a face acest lucru.
Cele mai citite de la Bloomberg
Oficiul Superintendentului Instituțiilor Financiare a lansat o notificare de reglementare privind „managementul riscului cultural” – un doc care subliniază ce trebuie să facă consiliile de administrație și managerii superiori pentru a elimina comportamentul care poate „slăbi siguranța, soliditatea, integritatea și securitatea unei instituții financiare”.
Managementul riscului și cultura corporativă au fost în centrul atenției băncilor canadiene după ce Toronto-Dominion Financial institution a fost amendată cu 3,1 miliarde de dolari și a pledat vinovată de acuzații penale legate de eșecul de a opri spălarea banilor de către cartelurile de droguri și alți criminali din SUA.
Procurorii au spus că banca nu a reușit timp de un deceniu să elimine activitățile suspecte, așa cum prevede legile SUA împotriva spălării banilor, din cauza în parte unei culturi laxe care a încercat să limiteze cheltuielile pentru sistemele de conformitate. Banca canadiană nr. 2 se confruntă acum cu ani de restricții privind dimensiunea operațiunilor sale din SUA, deoarece lucrează pentru a repara acele sisteme.
Notificarea de reglementare a OSFI subliniază faptul că toată conducerea superioară este responsabilă pentru asigurarea unei guvernări solide și a unei culturi a conformității – inclusiv directorii executivi, rapoartele lor direcți și șefii unităților de afaceri majore și ai funcțiilor de supraveghere.
„Nu este doar treaba ofițerilor șefi de conformitate să se asigure – deși joacă un rol foarte vital – că cerințele de reglementare în Canada și în străinătate sunt respectate”, a declarat reporterilor Tolga Yalkin, superintendent adjunct al OSFI pentru răspunsul la reglementare.
Yalkin a refuzat să vorbească despre anumite instituții sau cazuri, spunând că notificarea autorității de reglementare a fost finalizată ca răspuns la solicitările de claritate ale părților interesate.
Culturile firmelor financiare care tind să răspundă bine la potențialele probleme de conformitate „sunt cele de deschidere, de receptivitate, de a auzi diferite perspective asupra problemelor” și nu allow problemelor să lânceze, a spus el.
„Acele comportamente și norme culturale din cadrul instituțiilor financiare sunt cu adevărat esențiale pentru a ne asigura că unele dintre aceste riscuri nu ajung acasă.”
Reducerea stresului
OSFI a confirmat, de asemenea, că nu mai solicită debitorilor să treacă printr-un nou „take a look at de stres” pentru creditele ipotecare neasigurate atunci când fac o trecere directă la un alt furnizor de împrumuturi.