El fraude de pagos mediante push autorizado es el tipo de estafa financiera más común en Gran Bretaña.
Las quejas de los consumidores sobre fraudes y estafas se dispararon a un nivel récord el último trimestre a medida que las plataformas de redes sociales enfrentan crecientes llamados para controlar a los delincuentes en línea.
El Servicio del Defensor del Pueblo Financiero (FOS), un organismo respaldado por el gobierno que resuelve disputas entre empresas y sus clientes, informó que los consumidores presentaron 9.091 quejas en los tres meses de julio a septiembre, un aumento del 45% respecto al año anterior.
El FOS atribuyó el aumento, en parte, a la creciente complejidad de los casos que ha recibido, incluidos fraudes en múltiples etapas, donde los fondos pasan por varios bancos antes de llegar al defraudador.
“Es preocupante ver otro aumento en los casos de fraude y estafas que llegan a nuestro servicio”, dijo Abby Thomas, directora ejecutiva de FOS.
“La gente puede sentirse avergonzada por haber sido víctima de un fraude o una estafa y puede ser reacia a denunciar el problema, pero estos delitos pueden ser complejos e increíblemente convincentes y nadie debería tener miedo de denunciarlo”, añadió.
El FOS dijo que sus investigaciones sobre miles de casos en los últimos años han resultado en la devolución de más de £150 millones a las víctimas de las estafas.
Los delincuentes lograron robar £1,170 millones de libras esterlinas a los consumidores en el Reino Unido mediante fraude en 2023, según el organismo del sector bancario UK Finance.
El informe anual del grupo, que se publicó en mayo, decía que los bancos habían evitado otros 1,250 millones de libras de fraude no autorizado a través de sistemas de seguridad avanzados, pero las empresas de tecnología pueden hacer más para ayudar a prevenir las estafas.
UK Finance señaló que el 76% del fraude de pagos push (APP) autorizado se originó en plataformas en línea y el 16% comenzó a través de redes de telecomunicaciones.
El fraude de APP es el tipo de estafa financiera más común en Gran Bretaña y generó pérdidas de £459,7 millones el año pasado. Se trata de engañar a las víctimas para que envíen dinero a una cuenta controlada por estafadores.
El 7 de octubre entraron en vigor nuevas normas que exigen a los bancos reembolsar a las víctimas del fraude de APP una compensación de hasta 85.000 libras esterlinas. Anteriormente, muchos bancos se habían adherido a un código de reembolso voluntario.
Aunque las instituciones financieras están cubiertas por la nueva norma, las empresas de redes sociales y de telecomunicaciones no, y han sido las principales fuentes de fraude de APP.
“Estas plataformas no comparten ninguna responsabilidad en el reembolso a las víctimas, por lo que no tienen incentivos para hacer nada al respecto”, dijo el mes pasado el jefe de delitos financieros de Revolut, Woody Malouf.
El gigante fintech señaló que las plataformas de redes sociales permiten que se produzca fraude, y las plataformas de Meta (Fb, WhatsApp y Telegram) representaron el 62% de todas las estafas reportadas a Revolut en la primera mitad de 2024.
A pesar de los crecientes llamados para que las empresas de tecnología sean responsables de compensar a las víctimas, el gobierno solo les ha pedido que se unan a una carta voluntaria contra el fraude en línea, que estipula que prometen tomar medidas para bloquear materials fraudulento, proteger a las personas de anuncios falsos y compartir información sobre fraudes.